Существуют различные классификации инвестиций, и одна из них – по срокам. Под краткосрочными инвестициями обычно подразумевают вложения на период до 1 года. В большинстве своем они представляют не инвестирование в классическом понимании, а спекуляции.

Что такое краткосрочные инвестиции

Любые инвестиции характеризуются периодом вложений, и с этой точки зрения их рассматривают как долгосрочные или краткосрочные. Многих интересует, хорошую ли прибыль способны принести такие вложения за небольшой срок, насколько высока их ликвидность, можно ли вложить средства через Интернет. Рассмотрим все вопросы по порядку.

Виды вложений с коротким периодом работы

Любые прямые и портфельные инвестиции, которые окупаются за период менее года, можно назвать краткосрочными финансовыми инвестициями. Например, покупка и последующая продажа ценных бумаг, приобретение акций под дивиденды, депозиты в банках по специальным предложениям и т.д.

Такие вложения особенно сильно привлекают начинающих инвесторов, так как 1 год – это достаточно краткий период, чтобы можно было спрогнозировать прибыль и не опасаться длительных кризисов. К другим их особенностям относятся:

  • Инвестиции в краткосрочном периоде, как правило, отличаются повышенной ликвидностью, чтобы владелец активов мог достаточно быстро их продать;
  • Такие инвестиции редко приносят стабильный доход, чаще всего прибыль образуется за счет перепродажи актива;
  • Небольшая сумма вложений;
  • Зачастую имеются повышенные риски.

Часто вкладчик предпринимает финансирование в краткосрочные инвестиции, чтобы просто «попробовать» инструмент и понять, способен ли он зарабатывать средства такими способом.

Естественно, краткосрочные инвестиции могут перерасти в долгосрочные, если они устроят владельца актива. Например, он может держать подорожавшие акции еще один год, если есть предпосылки к дальнейшему росту их курса.

Валютные и фондовые спекуляции могут обладать минимальным периодом инвестирования

Валютные и фондовые спекуляции могут обладать минимальным периодом инвестирования

Видов и форм краткосрочных вложений очень много, строго классифицировать их не получится. Но чаще всего к инструментам краткосрочного инвестирования относят:

  • Спекуляции на фондовом рынке и валютном (через Интернет);
  • Покупка краткосрочных опционов и фьючерсов (возможно получить хорошую прибыль);
  • Вклады в банках на специальных условиях;
  • Вложения в МФК и КПК;
  • Приобретение акций перед IPO;
  • Вложения в криптовалюту и т.д.

Один из новых трендов – краткосрочные инвестиции в Интернете, к ним относятся:

  • Передача в доверительное управление на рынке форекс и бинарных опционов, например, посредством ПАММ-счетов;
  • Вложения в хайпы – высокодоходные проекты (по факту – финансовые пирамиды);
  • Приобретение токенов на ICO;
  • Краудинвестинг.

Как правило, такие ликвидные инвестиции в Интернете являются сверхкороткими: доход можно получить буквально в течение месяца. Причина – высокие риски и отсутствие регулирования этих инструментов со стороны государства.

Отличия ликвидности долгосрочных инвестиций

Главное качество краткосрочных инвестиций – ликвидность, т.е. возможность быстро выйти в кэш. Именно поэтому к ним не относятся (хоть и открываются через Интернет):

  • Инвестиционное или накопительное страхование — через банки и агентства;
  • Вложения в землю или недвижимость;
  • Покупка драгоценных металлов;
  • Банковские депозиты с выплатой процентов в конце срока;
  • Инвестиции в различные финансовые инструменты с помощью ИИС (конечно, в рамках ИИС возможно применение стратегий с краткосрочными и долгосрочными инвестициями, однако для получения налоговых преференций необходимо, чтобы счет был активным не менее 3 лет);
  • Венчурные инвестиции;
  • ПИФы (в банках и агентствах);
  • Структурированные продукты;
  • Передача в доверительное управление.

Ограниченная ликвидность таких инструментов приводит к тому, что данные вложения подразумевают длительный срок вложения – как правило, от 1 до 3 лет. Более того, еще одно различие краткосрочных и долгосрочных финансовых инвестиций – последние в краткосрочном периоде они могут принести вкладчику убыток, поэтому вкладывать в них на срок менее года просто не имеет смысла.

Краткосрочные инвестиции обладают высокой степенью ликвидности, учитывая небольшой период работы

Краткосрочные инвестиции обладают высокой степенью ликвидности, учитывая небольшой период работы

Некоторые долгосрочные инструменты вообще не позволяют инвестору выйти в деньги без финансовых потерь. Например:

  • Если до срока закрыть полис инвестиционного страхования жизни, то размер премии будет минимальным – как правило, по условиям такого страхования забрать вложенные деньги в полном объеме можно только через 3-5 лет активного совершения платежей;
  • самые большие проценты пот депозитам банк предлагает, как правило, по вкладам от 2 до 3 лет с выплатой процентов в конце срока, если закрыть счет раньше, проценты не будут начислены;
  • по ПИФам будет взята слишком большая комиссия, если паи принадлежат инвестору менее трех лет.

Таким образом, если деньги вам могут понадобиться быстро и их надо изъять из инвестиций без потерь, то вам помогут краткосрочные финансовые инвестиции. Долгосрочные подходят для вложений, которые в скором времени не понадобятся, но в перспективе именно они дают более весомый доход.

Финансовые риски, доходность

Так как краткосрочные инвестиции включают в себя самые разные финансовые инструменты и обладают высокой ликвидностью, то прямой корреляции между рисками и периодом вложений нет. Однако обратная зависимость наблюдается между рисками и доходностью: чем больше потенциальная прибыль, тем больше риски.

Краткосрочные инвестиции в Интернете более рисковые, чем традиционные вложения в фондовый рынок или передача средств в доверительное управление. Кроме того, спекулятивные стратегии также более рисковые, чем стратегии пассивного сохранения капитала – например, активная торговля на фондовой бирже потенциально несет в себе больше убытков, чем вложение денег в надежный банк, участвующий в системе страхования вкладов.

Как получить хорошую прибыль в Интернете

Можно выделить такие краткосрочные инвестиции с хорошей прибылью, которые совершаются в режиме онлайн и при этом имеют небольшой порог входа:

  • Спекуляции на курсе валют или на контактах на разницу цен на форекс – прибыль практически не ограничена, профессиональные трейдеры стабильно зарабатывают от 20% в месяц;
  • Торговля на бинарных опционах – аналогично;
  • Можно воспользоваться услугой профессиональных трейдеров на форексе посредством ПАММ или ЛАММ-счетов, а также автоследование и копирование сделок – прибыль зависит от того, насколько сбалансирован портфель, хорошей считается доходность от 5% в месяц;
  • Краудинвестинг, краудфандинг и другие формы коллективного инвестирования – доходность определяется офертой, обычно – от 20% в год;
  • ICO – приобретение токенов фирмы за криптовалюту, аналог IPO фондовой биржи, для получения прибыли необходимо либо продавать токены, либо просто получать выплаты, если это предусмотрено офертой.
С развитием информационных технологий, инвестиции через Интернет стали доступны широким слоям населения

С развитием информационных технологий, инвестиции через Интернет стали доступны широким слоям населения

Агентство для инвесторов

Интересную стратегию вложений с использованием краткосрочных инструментов предлагает бывшее Агентство краткосрочных инвестиций – ныне Клуб инвесторов FinPro (сайт: http://investaki.ru). Компания существует с 2008 года и имеет представительства в нескольких городах. По сути она предоставляет услуги по доверительному управлению капиталом, основу активов составляют краткосрочные вложения в фондовый или срочный рынок, Интернет (в том числе криптовалюту) и т.д. Это единственная компания в России, которая делает ставку на подобные инструменты, так как большинство других фирм предпочитают долгосрочные вложения. Вклад в клуб инвесторов можно сделать онлайн.

Если предыдущие способы вложений содержат в себе исключительно торговые риски, то стоит отдельно выделить вложения в высокдоходные краткосрочные проекты – хайпы. По сути это финансовые пирамиды, в которой «инвестор» получает выплаты за счет средств вкладчиков.

Администрация агентства, созданного по принципу хайпа редко вкладывается в реальные активы, поэтому полноценной инвестицией такие вложения назвать сложно. Хайпы регистрируются в оффшорных зонах и не регулируются государством. Прибыль не просто очень хорошая, а космическая — от 1% до 100% в день.

Заключение

Таким образом, существуют различные виды краткосрочных инвестиций – начиная от безрисковых вложений в депозиты и заканчивая высокорисковыми спекуляциями на форексе или фондовом рынке. Краткосрочные инвестиции привлекают как профессиональных, так и начинающих инвесторов за счет ликвидности и легко прогнозируемой прибыли, что особенно актуально при нестабильной финансовой ситуации. Вложить в такие инструменты можно самому через Интернет или использовать услуги компании доверительного управления.