В апреле 2017 года стартовали продажи интересного продукта от Альфа Банка – структурные облигации Альфа IQ серии БО-19. Инвесторы смогут получить как гарантированный купонный доход в размере 5% годовых, так и дополнительный, привязанный к доходности индекса NXSRUFA.

Ценная бумага — как инвестиционный продукт

Данная облигация является разновидностью структурного продукта. Это особый актив, который можно сравнить с инвестиционным портфелем. Он состоит из двух частей:

  • Защитная, которая формируется за счет вкладов в депозиты и облигации;
  • Инвестиционная, которая подразумевает вложение средств в доходные, но рисковые активы.

В случае с Альфа IQ инвестиционную часть составляют вложения в индекс NXSRUFA. Этот индекс запущен французским банком Natixis, он включает в себя портфель из паев наиболее прибыльных инвестиционных фондов. Ребалансировка индекса производится каждые два месяца, из портфеля исключаются фонды, допустившие слишком большую волатильность – более 4%.

Вот такую характеристику дается Альфа-Банк своему инвестиционному инструменту Альфа IQ

Вот такую характеристику дается Альфа-Банк своему инвестиционному инструменту Альфа IQ

Индекс рассчитывается в евро, так что можно ожидать рост стоимости портфеля и за счет курсовой разницы, если рубль продолжит падать. Таким образом, инвестиционный продукт Альфа IQ защищен и на этом уровне.

В настоящий момент в составе индекса значатся такие фонды, как:

  • Nordea (российские и европейские облигации);
  • Pioneer (облигации развивающихся рынков);
  • M&G (мировые облигации);
  • DWS Concept (фонд смешанных инвестиций);
  • DNCA (смешанные инвестиции);
  • Old Mutual (акции);
  • Henderson Gartmore (британские акции);
  • La Francaise (альтернативные инвестиции).

Средняя историческая доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% в год.

Другие параметры облигации Альфа IQ Альфа Банк:

  • Защита капитала – 100% (имеется гарантия погашения эмитентом облигации по ее номиналу после окончания срока ее действия);
  • Совокупный доход – до 15% годовых;
  • Периодичность выплаты купона – раз в полгода;
  • Срок обращения – 15 лет;
  • Номинал – 1000 рублей.

Облигации обращаются на Московской бирже и доступны к покупке любыми инвесторами. Общая сумма размещения – 5 млрд рублей.

Альфа IQ - это структурный продукт. Узнайте о его преимуществам из представленной информации.

Альфа IQ — это структурный продукт. Узнайте о его преимуществам из представленной информации.

Как образуется доход по Альфа IQ

Купонный доход по продукту Альфа IQ будет состоять из двух частей:

  • Гарантированный – 5%;
  • Дополнительный – до 10%.

Размер дополнительного дохода будет целиком зависеть от успешности инвестирования в индекс NXSRUFA, который в среднем ежегодно прирастает на 9%. Коэффициент участия составляет 1,1, следовательно, можно рассчитывать на прибыль в размере 10% годовых.

Важный момент: дополнительный доход по инвестиционному продукту Альфа IQ начисляется только по первым 6 купонам, т.е. срок его выплаты составляет 3 года, при этом общий срок погашения ценной бумаги составляет 15 лет. Следовательно, данный актив относится к числу облигаций с переменным доходом, и после окончания оговоренных выплат Альфа Банк может изменить условия начисления дополнительной прибыли.

Как приобрести а Альфа-Банке

Облигации Альфа IQ доступны в свободной продаже на Московской бирже под тикером Альфа-БО-19. Приобрести их можно через любого брокера, обеспечивающего выход на ММВБ. Для этого необходимо:

  • Заключить договор с брокером на обслуживание брокерского счета (если имеется аккаунт на сайте Госуслуги, то это можно сделать дистанционно, в том числе у Альфа Брокера);
  • Внести минимальную предусмотренную тарифом сумму на счет;
  • Задать через панель поиска запрос Альфа-БО-19;
  • Указать необходимое количество бумаг Альфа IQ для покупки, исходя из имеющейся суммы на счете;
  • Совершить покупку.

Сделки проводятся в торговом режиме Т0, т.е. обладателем бондов можно стать в день покупки. Для получения купонного дохода достаточно просто держать деньги на счете в день проведения выплаты.

Просмотреть текущие котировки облигации, объем торгов и другие параметры, в том числе размер накопленного купонного дохода по инвестиционному продукту Альфа Банк Альфа IQ, можно здесь: http://ru.cbonds.info/emissions/issue/62947.

Купить облигации можно непосредственно в отделении Альфа Банка. Для этого необходимо подойти в банк с паспортом и оформить заявление на открытие брокерского счета и заполнить распоряжение на приобретение ценной бумаги.

Следует учесть, что при покупке облигации придется уплатить не только ее биржевую стоимость, но и накопленный купонный доход, так что приобретение бумаги обойдется чуть дороже.

Возможна покупка облигаций Альфа IQ посредством ИИС, в этом случае можно будет рассчитывать на налоговые льготы.

Самый простой способ узнать дополнительную ифнормацию, если вас заинтересовала идея - отправить онлайн заявку на консультацию со специалистом

Самый простой способ узнать дополнительную ифнормацию, если вас заинтересовала идея — отправить онлайн заявку на консультацию со специалистом

Заключение

Таким образом, инструмент Альфа IQ представляет собой по сути облигацию с переменным доходом. Размер гарантированного дохода составляет 5% от номинала, выплаты производятся раз в полгода. К первым 6 выплатам также прибавляется инвестиционный доход. Он образуется за счет вложения в индекс NXSRUFA с коэффициентом участия 110%, который следует за 8 самыми доходными и наименее волатильными инвестиционными фондами мира. Купить данный продукт, имеющий тикер Альфа-БО-19, можно на Московской бирже посредством любого брокера, в том числе Альфа Брокера. Возможно его приобретение в рамках ИИС.