Вложения в молодые компании в 2018 году могут дать хорошую прибыль, если инвестор правильно распорядится своими средствами. Существуют особые правила и условия подбора подходящего проекта, много также зависит от выбранного способа внесения денег. Так, проще всего производить инвестирование в стартап с помощью специальных онлайн-площадок.

Особенности инвестирования в стартапы

Стартапом именуют молодую организацию, которая только выходит на рынок, иногда даже не имея на руках готового продукта. Чаще всего стартапы реализуются в IT-сфере, но значительную часть их часть образуют предприятия реального сектора – от строительных фирм до розничных магазинов.

Достоинства и преимущества в 2018 году

Открывая собственный стартап, начинающий предприниматель сталкивается с необходимостью привлечения средств. И если по каким-то причинам не удается (или не хочется) брать кредит, или его условия не устраивают организатора, то остается только один выход: поиск инвестора.

Существует много различных вариантов осуществить это: обратиться в венчурный фонд, найти бизнес-ангела, стать частью бизнес-инкубатора и т.д. Однако самый быстрый популярный вариант, который позволяет бизнесменам и инвесторам найти друг друга – инвестирование в стартапы онлайн, выбирая из подходящей базы. Это осуществляется любыми способами. С помощью интернета предприниматели находят частных инвесторов (бизнес-ангелов) или собирают средства методом краудинвестинга (коллективные инвестиции).

В 2018 году онлайн инвестирование имеет множество преимуществ по сравнению с поиском желающих вложить в стартап традиционными путями:

  • Быстрота и результативность – если проект хороший и достаточно рекламируется, то удается найти нужные средства в течение считанных недель;
  • Множество вариантов привлечения средств – начиная от коллективных инвестиций в выбранную из базы идею, и заканчивая ICO;
  • Удобство расчетов – после сбора средства перечисляются непосредственно инвестору, выплаты также осуществляются онлайн;
  • Снижение издержек – не нужно тратиться на комиссию и дополнительные сборы (придется оплатить только минимальные транзакционные издержки и услуги посредника);
  • Минимум формальностей – условия инвестирования в стартапы таковы, что многие предприниматели, выставляющие проекты онлайн, даже не имеют юридического лица, вкладчикам же не обязательно проходить верификацию и подтверждать статус квалифицированного инвестора;
  • Низкий порог входа – минимальные инвестиции начинаются буквально от 1 доллара.

Данные преимущества относятся, главным образом, к краудинвестингу и ICO, при поиске бизнес-ангела, партнера или при обращении в онлайновый венчурный фонд из достоинств остаются только быстрота и удобство, остальные требования (минимальный капитал, квалификация инвестора, оформление документации и т.д.) будут значительно выше.

По всему миру ежедневно стартуют разработки новых услуг и продуктов - стартапы. Для таких микробизнессов частное инвестирование - самый короткий путь развить свой бизнес, а для инвесторов - получить неплохую прибыль в случае его востребованности.

По всему миру ежедневно стартуют разработки новых услуг и продуктов — стартапы. Для таких микробизнессов частное инвестирование — самый короткий путь развить свой бизнес, а для инвесторов — получить неплохую прибыль в случае его востребованности.

Риски и доходность

Естественно, что инвестиции в стартапы в режиме онлайн связаны с большим количеством рисков, так торговых, так и не торговых. К наиболее распространенным относятся:

  • Банкротство стартапа – по статистике, из начинающих компаний выживают в течение года не более 20%, так что инвестору нужна широкая диверсификация, чтобы избежать финансовых потерь;
  • Неполучение ожидаемой прибыли – бизнес-модель может себя не оправдать, в результате доход окажется ниже заявленного или вовсе будет отсутствовать;
  • Мошенничество – стартапер может оказаться недобросовестным и просто пропасть с деньгами, то же относится к площадке – например, популярная пару лет назад краудинвестинговая площадка Share in Stock оказалась финансовой пирамидой.

Чтобы избежать нестабильности при инвестировании в стартап проекты, важно подобрать подходящую площадку для проведения вложений и с умом подойти к выбору самой фирмы.

В зависимости от риска определяется и степень доходности инвестиции. В 2018 году можно условно выделить такие типы стартапов, попадающих в базу для выбора:

  • Имеется только идея. Самые высокая нестабильность и самый высокий доход. Инвестор может потребовать на этой стадии долю в бизнесе и получить максимально высокую прибыль.
  • Имеется прототип или рабочая бизнес-модель (но эксплуатируется другой продукт). Опасность пониже, так как продукт уже функционирует и имеются первые заказчики. Доход прямо зависит от авторитетности компании и УТП.
  • Имеются продукт и первые заказы, нужны деньги для дальнейшего развития. Риски средние, успех зависит от того, как стартаперы справятся с превращением бизнеса из условного гаража в презентабельную фирму. Обычно на этом этапе в проект приходят бизнес-ангелы, которые полностью берут финансовые дела в свои руки. Доход средний, так как основные роли в стартапе уже распределены, но рост прибыли возможен за счет увеличения активов предприятия.

Бизнес успешно развивается, нужны средства для масштабирования. Например, открывается филиал в другом городе. Опасность минимальные, да и фирму уже стартапом не назовешь. Прибыль также будет минимальной, инвесторы смогут рассчитывать только на дивиденды, а не на долю в компании.

Доход при инвестициях в стартап будет зависеть от степени участия инвестора. При обычном инвестировании в режиме онлайн все вкладчики находятся в равных условиях, и их доход зависит от размера внесенного капитала.

Если же стартаперы ищут соучредителя или бизнес-ангела, то он в качестве вознаграждения может потребовать долю в бизнесе или фиксированную сумму в определенный промежуток времени, не зависящую от дохода компании.

Помните, что все риски при вложениях в старап полностью берет на себя инвестор - избегайте сомнительных сделок

Помните, что все риски при вложениях в старап полностью берет на себя инвестор — избегайте сомнительных сделок

В случае краудинвестирования вкладчики по сути не оказывают на компанию никакого влияния, и фирма распоряжается средствами без их предварительного уведомления. А более крупные инвесторы могут входить в совет директоров или наблюдательный совет, они помогают стартапу развиться за счет своих связей и привлекают дополнительные средства при необходимости.

Как отобрать подходящий проект

Для того, чтобы снизить риски при инвестировании в стартапы онлайн, необходимо тщательно подойти к выбору компании. О взаимосвязи потенциальных убытков и доходности было сказано выше, поэтому дальше будет описание того, как отличить потенциально прибыль стартап от мошенников или заведомо провальных проектов. Итак, в 2018 году нужно обратить внимание на следующее:

  • Срок работы стартапа – если он функционирует долго, но не выпустил продукт, а только привлекает деньги, это повод задуматься;
  • Структура команды и имена инвесторов / соучредителей – в нормальном стартапе эта информация будет открыта;
  • Проработанность бизнес-плана – чем он реалистичнее и продуманнее, тем лучше, предприниматель должен постараться учесть все опасности и прописать пути выход из возможных кризисов;
  • Наличие УТП – без него новому продукту на рынке делать нечего;
  • Наличие прототипа – лучше, чтобы продукт уже был;
  • Опыт команды и наличие связей – если стартап запускает «матерая» команда, то в их проект вложиться стоит.

С особой тщательностью нужно подойти к выбору площадки, предлагающей базу для инвестирования в стартапы. Существуют различные отечественные и заграничные фирмы, аккумулирующие средства вкладчиков и раздающие их предпринимателям. Хорошая площадка характеризуется следующими признаками:

  • Длительный срок работы;
  • Высокая авторитетность площадки и значительное число упоминаний в СМИ, за исключением публикаций рекламного характера (наличие только рекламы говорит против биржи);
  • Большое число реально работающих проектов (можно связаться с основателями, пообщаться с ними и вне биржи);
  • Наличие ряда успешно завершенных стартапов;
  • Отсутствие обещаний фиксированной доходности;
  • Отсутствие гарантий возмещения денег вкладчиков (биржа выступает только посредником);
  • Наличие лицензий той страны, где фирма зарегистрирована (следует избегать оффшорных предприятий).

Наиболее авторитетные площадки, позволяющие инвестировать без учета неторговых убытков, указаны ниже.

На момент 2018 года в сети не так много надежных площадок для онлайн инвестирования в стартап, поэтому лучше всего начать работу с тех, что подкреплены отзывами и фактическими цифрами

На момент 2018 года в сети не так много надежных площадок для онлайн инвестирования в стартап, поэтому лучше всего начать работу с тех, что подкреплены отзывами и фактическими цифрами

Схемы и условия вложений

В 2018 году Существует несколько вариантов, как можно осуществить инвестирование в стартапы онлайн, условия зависят от того, какой способ вы выбрали:

  • Участие в работе краудфандинговой площадки. За рубежом это Kickstarter, в России – Планета и Boomstarter. Отличие от стандартных условий бирж коллективно инвестирования — здесь не предлагается финансовое вознаграждение. Инвесторы могут получить готовый продукт или какие-то бонусы взамен своего вклада. Методом краудфандинга чаще всего собирают средства на некоммерческие цели, например, на выпуск музыкального диска, печать книги, создание компьютерной игры и т.д. База участников у них огромная.
  • Стать бизнес-ангелом. Для этого необходимо обладать достаточно высоким капиталом и, желательно, специальными знаниями, чтобы разбираться в продукте и особенностях рынка. По условиям, инвестиции этого ряда очень внушительные – обычно от 100 тыс. рублей. Главное отличие бизнес-ангела от рядового инвестора – наличие связей и возможность помочь стартапу не только финансово.
  • Стать участником клуба инвесторов. Этот вариант подобен коллективному инвестированию в стартапы онлайн, но деньги аккумулируются в фонде «на земле». Чем-то данная площадка для инвестирования в стартапы похожа на ПИФ: по условиям, средства собираются на одном счете, а их расходование зависит только от руководства клуба. Прибыль – высокая, риски – умеренные. Примеры – Сколково, зарубежный AltaClub, консалтинговая фирма SmartHub, Moscow Seed Fund, вкладывающий средства в малые предприятия научно-технической направленности.
  • Передать средства в венчурный фонд. Схема инвестирования аналогично схеме вложений в клуб инвесторов. Основные отличия: для инвестиций в венчурный фонд нужен статус квалифицированного инвестора, минимальные вложения начинаются от 500 тыс. рублей. Венчурных фондов в России пока очень мало, наиболее крупные – Runa Capital, IMI, Kite Ventures, E.Ventures и ряд других. Рекомендует внимательно изучить условия инвестирования в фонд, некоторые из них вообще не привлекают средства частных инвесторов.

ICO инвестиции

Стать участником ICO. Данное направление – ICO инвестирование в стартапы – только в 2018 году получило активное развитие. Это аналог IPO, только вместо акций компания предлагает токены, а вместо фиатных валют используется криптовалюта.

Инвесторы получают вознаграждение в виде дивидендов, а также зарабатывают на росте стоимости токенов и самой криптовалюты. Этот рынок в 2018 году уже смог привлечь более 1 млрд долларов. Для поиска компаний, выходящих на ICO, можно использовать сервисы Smith+Crown, ICO Alert, TokenHub, ICO Tracker и др.

Подробнее можно ознакомиться здесь http://iqinvest.one/ico-investirovanie-v-startapy.html

Для ICO инвестиций, проходящих в режиме онлайн предусмотрена масса площадок, такой способ инвестирования является полностью дистанционным

Для ICO инвестиций, проходящих в режиме онлайн предусмотрена масса площадок, такой способ инвестирования является полностью дистанционным

Однако самой популярной схемой инвестирования в стартапы за счет своей доступности остаются биржи краудинвестинга.

Онлайн площадки и базы

Проведение инвестирования в стартапы онлайн с помощью биржи позволяет вкладчику получать доход следующим образом:

  • Роялти – аналог дивидендов, зависит от заработка стартапера;
  • Проценты – фиксированное вознаграждение, зависит от доли вложенных средств;
  • Продажа доли.

Как именно будет распределяться прибыль, зависит от особенностей площадки для инвестирования в стартапы, а также политики конкретного предприятия. Чаще всего применяются первый и второй способы как наиболее понятные и не связанные с различными формальностями.

К числу наиболее авторитетных площадок в 2018 году относятся:

  • Napartner. Данная площадка функционирует с 2010 года. Она позволяет не только организовать сбор средств, но служит местом для встречи предпринимателей и инвесторов, последним предлагают «упакованные» стартапы, и они могут стать личным бизнес-ангелом проекта. Имеется магазин готового бизнеса, база проектов довольно разнообразна.
  • Startup.network. Большая площадка, популярная не только в России, но и за рубежом. Большая часть стартапов связана с реальным сектором экономики. Биржа англоязычная, но разобраться можно даже с минимальным знанием языка. Имеется возможность купли-продажи готового бизнеса.
  • Indiegogo. Старейшая зарубежная биржа стартапов. Содержит огромную база стартапов для инвестирования, при этом представлены проекты любого уровня – от коммерческих до сугубо благотворительных. Имеется возможность определить условия и степень вознаграждения – роялти или фиксированный процент. Ограничений по географии и минимальной инвестиции нет.
  • AngelList. Это не только база стартапов, это полноценная площадка ведения венчурного бизнеса. Помимо прочего, на ней можно найти команду для запуска проектов или оставить свое резюме. Бизнес-ангелы могут создать свой профиль, указав желаемые параметры, и инвесторы сами будут предлагать свои проекты.
  • Inspiring investment. Зарубежная база проектов, в основном, предлагает базу стартапов технологических и IT-проектов.
Большая часть онлайн площадок для привлечения средств инвесторов в стартапы - зарубежные. Многие из них работают не первый год. Выбирайте только проверенные биржи.

Большая часть онлайн площадок для привлечения средств инвесторов в стартапы — зарубежные. Многие из них работают не первый год. Выбирайте только проверенные биржи.

Заключение

Таким образом, в 2018году инвестирование в стартап можно осуществить по любому варианту. Самый удобный и не затратный вариант – стать участником коллективного инвестирования посредством ICO или краудинвестинга. В России данное направление пока только развивается и условия инвестиций строго не закреплены, но уже имеется немало привлекательных клубов инвесторов, венчурных фондов и онлайн-бирж стартапов. На многих из них можно не только привлечь капитал, но и найти бизнес-ангелов или даже нанять сотрудников.