Вложения в единичный счет управляющего, торгующего на форексе, может оказаться неудачными. Чтобы устранить этот минус ПАММ инвестирования, необходимо собрать и сбалансировать диверсифицированный портфель, в которых входят счета различных трейдеров.

Инвестирование в ПАММ счета — особенности

ПАММ счета как финансовый инструмент имеют множество преимуществ для инвестора, желающего заработать на Форексе, но при этом не обладающего достаточными знаниями для самостоятельно торговли. Найти инструмент можно у любого брокера. По отзывам, большой популярностью пользуются ПАММ счета компании Альпари.

Преимущества инструмента

Можно отметить такие плюсы инвестирования в ПАММ счета, как:

  • Небольшие комиссии — по отзывам, существенный плюс;
  • Низкий порог входа – вкладывать в ПАММ можно буквально с 10 долларов;
  • Ликвидность – инвестор может в любой момент вывести средства из счета без убытков;
  • Прозрачность – всегда можно просмотреть график работы, максимальную просадку, среднюю прибыль и другие параметры;
  • Возможность гибкой настройки фиксации прибыли и ограничения убытков – например, система может автоматически вывести средства, если просадка достигнет заданных параметров.

Однако существенным недостатком инвестирования в ПАММ счета остаются торговые риски, в частности – ошибки, которые приводят к систематическим убыткам. Нередки случаи, когда агрессивно торгующие трейдеры теряют капитал буквально за две-три сделки. Проверить опыт владельца счета можно только по косвенным показателям.

Узнайте подробнее о том, что такое ПАММ счет и как правильно выбрать надежный:

Что такое ПАММ индекс

Чтобы нивелировать эти риски и добиться постоянного прироста капитала, необходимо составить ПАММ портфель. Это – простая совокупность нескольких счетов различных управляющих. К основным принципам его составления относятся:

  • Максимальная диверсификация – в портфеле должны присутствовать счета, которые работают по разным стратегиям, а в работе используются различные инструменты для торговли. По опыту пользователей это отлично страхует риски.
  • Баланс – не допускается «перекос» в сторону излишне агрессивных или исключительно консервативных счетов.
  • Прибыльность – оптимально, если портфель зарабатывает до 10% в месяц (это 120% годовых, что для рынка форекс является отличным показателем) — это плюс к его репутации.
  • Опыт — выбирайте управленцев с хорошей репутацией, имеющих положительный опыт торговли.

Цель, т.е. что дают ПАММ индексы в инвестировании в 2017 году – равновесие между возможными рисками и потенциальной прибылью. Не нужно гнаться за сверхдоходами в ущерб качеству счетов.

ПАММ индексы дают понимание о потенциальной доходности. Чтобы не было перекосов, необходимо распределять средства портфеля между всеми выбранными счетам поровну. К примеру, вы инвестируете в ПАММ счета 1000 долларов и отобрали 10 счетов. Следовательно, вам необходимо вложить в каждый их них по 100 долларов, по опыту, это застрахует вас от сильных колебаний баланса.

После сбора портфеля инвестору необходимо периодически пересматривать его состав, т.е. производить ребалансировку. Оптимально производить эту операцию раз в 2-3 месяца. Принципы пересмотра портфеля:

  • Удалять счета, которые работают только в минус в последнее время;
  • Фиксировать прибыль, т.е. выводить часть средств, отработавших в плюс;
  • «Доливать» средства, временно допустившие просадку.

Иными словами, портфель должен вернуться в то же соотношение агрессивных и консервативных счетов, что было при формировании индекса. Опираясь на опыт ПАММ инвестирования, можно определить такой алгоритм формирования портфеля:

  • Цель – определение с горизонтом инвестирования, суммой вложений и ожидаемой доходностью;
  • Определение стратегии, которая позволит достичь поставленных финансовых целей, и числа включаемых в портфель активов;
  • Отбор потенциально подходящих счетов, инвестирование в них для пробы части портфеля;
  • Сравнение ожидаемой и реальности доходности, балансировка;
  • Вложение оставшейся суммы в соответствии с выбранной стратегией.

При расчете окончательной доходности портфеля стоит учитывать условия оферты (какую часть заработанных средств управляющий оставляет себе), а также комиссии форекс-брокера за вывод средств.

Индекс ПАММ - портфеля, это совокупная доходность всех, входящих в него счетов (на примере брокера Альпари)

Индекс ПАММ — портфеля, это совокупная доходность всех, входящих в него счетов (на примере брокера Альпари)

Актуальные стратегии в 2017 году

Различные стратегии ПАММ инвестирования определяются в зависимости от того, какие именно ПАММ счета входят в состав портфеля. Так, одной из классификаций портфелей является разделение их по степени агрессивности:

  • Консервативные – более 50% портфеля составляют счета с доходностью до 5% в месяц, 30% – умеренных и только 20% – агрессивных;
  • Умеренные – счета, придерживающих спокойных методов торговли, составляют 30%, умеренных (с доходностью до 10-15% в месяц) – 50%, и 20% – агрессивных;
  • Агрессивные портфели включают в себя только 20% стабильных счетов, 30% – умеренных и 50% образуют активные рисковые стратегии (с доходностью более 15% в месяц).

Индекс ПАММ счета поможет вам оценить потенциальную прибыль. Собирать портфель стоит в зависимости от ваших предпочтений и склонности к рискам. Неправильно сформированный индекс служит поводом о негативных отзывах об инвестировании в ПАММ счета, так как клиент будет получать систематический убыток или рост сбережений окажется не таким стремительным, как ожидалось.

Формирование подходящего портфеля – длительный процесс. Не следует стремиться вложить все имеющиеся средства сразу в выбранные счета. Управленцы, много лет занимающиеся ПАММ инвестициями, имеющие внушительный опыт, советуют использоваться для вложений стратегию распределенного входа-выхода, для получения стабильного плюса. Ее суть заключается в следующем:

  • После формирования портфеля вложить в него только половину средств, остальные оставить на балансе;
  • Ожидать, пока счет уйдет в просадку (ее уровень определяется в зависимости от агрессивности, но рекомендуется дождаться 15-20% убытка), и добавить средств до прежнего уровня – это даст дополнительную прибыль при выходе из просадки;
  • Ожидать, пока управляющий не достигнет определенного уровня дохода (обычно 15-20%), после выводить из счета средства до базового уровня – в противном случае при просадке вся прибыль будет потеряна.

Данная стратегия инвестирования в ПАММ счета применима к консервативным и умеренным счетам, она дает доход доход до 20-30% в год. Применима у любого брокера, в том числе, Альпари.

Для агрессивных счетов используется более простая тактика: вкладывать средства в них следует только на просадке и выводить сразу же после достижения графика предыдущей отметки.

На деле следовать данным советам не так просто, как кажется. Достаточно сложно предугадать максимумы и минимумы графика и сохранять спокойствие, когда доверенные средства испаряются на глазах. Поэтому новичкам без опыта следует:

  • Не вкладывать все средства, а только часть – на начальном этапе достаточно 100-150 долларов и 5-6 счетов, чтобы понять, как это работает;
  • Придерживаться самой простой стратегии – «вложил и забыл» и просто наблюдать за движениями графиков, входящих в портфель, и делать выводы;
  • Если и производить ребалансировку, то раз в месяц, возвращая соотношение активов в портфеле к изначальному виду.
  • Систематически выводить полученный плюс.

Кроме того, новички могут воспользоваться готовыми предложениям – уже образованными портфелям, дающими стабильную прибыль. После появления опыта можно переходить к самостоятельному формированию индекса.

Основная стратегия инвестирования в ПАММ для новичка - выбор счета на основе независимого рейтинга и выбор эффективного соотношения риск-доходность (на примере рейтинга Альпари)

Основная стратегия инвестирования в ПАММ для новичка — выбор счета на основе независимого рейтинга и выбор эффективного соотношения риск-доходность (на примере рейтинга Альпари)

Как правильно выбрать счет

И у новичков, и у профессионалов в первую очередь встает вопрос, как правильно выбрать ПАММ счета для инвестирования. Критериев «хорошего» счета не существует, так как для одних клиентов методы агрессивных управляющих (скальпинг, мартингейл) могут оказаться неприемлемыми, а другие, напротив, отметут стабильные счета как недостаточно прибыльные. Прежде, чем выбрать подходящий счет, обратите внимание на такие его параметры, чтобы не нарваться на заведомых мошенников или просто непрофессиональных трейдеров:

  • Срок работы – оптимально, если счет существует более 1 года без выраженных потерь, это жирный плюс к репутации.
  • Число счетов в управлении – если их несколько, то возникает вопрос, насколько эффективно он может ими управлять (обратите внимание, возможно, кое-где ведется автоматическая или полуавтоматическая торговля);
  • Доходность в месяц – горизонт инвестирования должен быть достаточно крупным, на дневных и недельных отрезках возможны крупные просадки;
  • Максимально допустимая и декларируемая просадка – если вы не готовы психологически выдерживать подобные убытки, лучше предпочесть другой счет;
  • Уровень загрузки депозита – важный параметр, по которому можно выбрать ПАММ счет для инвестирования: если используется излишне большое кредитное плечо (более 1:50) и не соблюдает мани-менеджмент, то это создает угрозу для счета;
  • Собственные средства управленца – чем их больше, тем лучше, просто так своими деньгами владелец рисковать не будет. Дополнительный плюс к выбору счета.
  • Торговая стратегия и набор инструментов для работы – следует с осторожностью относится к таким методам торговли как мартингейл, скальпирование, усреднение, разгон капитала и трейдинг без ограничения убытков;
  • Используются ли советники в работе;
  • Активность владельца счета на форуме;
  • Отзывы клиентов и пользователей.

Необходимо заранее продумать, как вы будете выходить из счета. Дело в том, что возможно ограничение вывода средств в течения дня – например, допускают изъятие капитала только раз в сутки, что ограничивает ликвидность. Если такой трейдер уйдет в просадку, вы будете вынуждены ждать времени исполнения заявки на вывод.

С другой стороны, возможность беспрепятственного ввода и вывода средств тоже плохо. Например, график неожиданно ушел в крутое пике, и инвесторы начинают массово выводить свои деньги. В результате средств на ПАММ счете перестает хватать для обеспечения сделок (возникает дефицит ликвидности), и все ордера закрываются автоматически, фиксируя убыток. По опыту, такое происходит довольно часто.

К выбору подходящего счета следует подходить с умом. Рекомендуется вложить небольшую сумму и протестировать его работу в течение месяца. Если понравится – можно включать в портфель.

Важно проанализировать все показатели ПАММ счета, чтобы правильно выбрать подходящий - в том числе, загрузку депозита и процент просадки - это позволит эффективно оценить риски

Важно проанализировать все показатели ПАММ счета, чтобы правильно выбрать подходящий — в том числе, загрузку депозита и процент просадки — это позволит эффективно оценить риски

Где и как можно инвестировать в ПАММ-портфели

В 2017 году инвестирование через ПАММ индексы это один из самых прибыльных способов увеличения собственного капитала. Но услугу формирования портфелей предлагает не такое большое число брокеров. Первопроходцами в деле предоставления сервиса выступили компании Альпари и Форекс Клуб.

Условия брокера Альпари

Так, после прохождения регистрации у брокера Альпари вы можете выбрать один или несколько готовых портфелей, сформированных как в автоматическом режиме (например, ТОП-10 самых доходных счетов), так и другими пользователями сервиса.

Плюс такого ПАММ инвестирования в Альпари очевидны:

  • Не нужно отслеживать доходность каждого счета в отдельности;
  • Все заботы по балансировке портфеля находятся не на плечах самого инвестора — для новичков, не имеющих опыта, это большой плюс.
  • Снижены затраты за вывод средств из отдельных счетов;
  • Проще проводить анализ.

К существенным недостаткам относится отсутствие контроля – вы, может быть, произвели бы иную выборку активов. Тем не менее, портфель является отличным инструментом доверительного управления, да еще и максимально диверсифицированным.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари в 2017 году методом формирования портфеля очень удобно – вы видите график доходности всего индекса в целом, можете проанализировать общую прибыль и убытки.

Однако произвести портфельные инвестиции можно у любого брокера: достаточно просто выбрать несколько счетов – это и будет ваш персональный индекс. Вести учет прибыли и убытков портфеля целиком, а также рассчитывать удельный вес отдельных счетов придется самостоятельно. Зато удастся добиться максимальной диверсификации и получения стабильной прибыли вне зависимости от результата работы отдельных трейдеров.

Опыт и отзывы пользователей

Отзывы в сети сильно разнятся, кому-то удается найти подходящий для себя вариант и удачно вложить средства. При этом, большая часть отзывов довольно субъективна, т.к. клиенты предпочитают не вкладывать средства надолго. При этом, опыт участников ПАММ инвестинга подсказывает, что такой вариант — самый разумный. Вывод прибыли должен происходить постоянно, если таковая имеется.

По опыту инвесторов необходимо формировать портфель из нескольких счетов, постоянно выводить прибыль и следить за динамикой индекса.

Низкое кредитное плечо на графике отражается как равномерная линия с небольшими просадками, но стабильным плюсом, индекс при этом равномерный. Такой вариант представляется наиболее интересным — он разумно совмещает показатели риска и потенциального дохода.

Чтобы получить полезный опыт — отслеживайте еженедельные обзоры ПАММ счетов, например, на официальном канале Альпари.

Заключение

Таким образом, в 2017 году, как и ранее, производить инвестирование в ПАММ счета лучше всего методом портфельных вложений. Главная цель – собрать диверсифицированный портфель, дающий предсказуемую и достаточно крупную прибыль, даже если отдельные счета дали просадку. В зависимости от активов различают консервативные, умеренные и агрессивные портфели. Рекомендуется периодически пересматривать состав индекса, фиксировать прибыль и добавлять средства в счета трейдеров, допустивших просрочку. Некоторые брокеры предлагают готовые портфели, но если вам нужен полный контроль, лучше выбрать вариант с ручным формированием индекса.